Цель любого успешного долгосрочного инвестиционного портфеля заключается в генерации пассивного дохода. К распространенным источникам пассивного дохода относятся дивиденды от акций, проценты по облигациям, арендная плата за недвижимое имущество, роялти от паевых инвестиционных фондов и выплата прибыли от использования лицензированной интеллектуальной собственности.
Добавляя новый источник пассивного дохода в свой инвестиционный портфель, вы должны провести анализ четырех основных параметров:
1. Безопасность. Необходимо убедиться в том, что выбранный актив будет продолжать приносить вам деньги. Объект должен быть проверенным и надежным, финансовые показатели за последние года должны отражать стабильную положительную динамику.
2. Ежегодный рост пассивного дохода. Действительно большие инвестиции становятся ценными с течением времени и опережают уровень инфляции. Вы же не хотите потерять покупательную способность. Возьмите в качестве примера компанию Coca-Cola. Если вы купили акции в 1970-х годах, получили свой дивидендный доход за последние 40 с лишним лет и даже не реинвестировали его, то в сумме все равно получите гораздо больше денег, чем при продаже активов. По мере того, как бизнес растет, его прибыль увеличивается, и каждая акция становится более ценной.
3. Диверсификация базовых активов, позволяющих получать дополнительный пассивный доход. Рассматривайте всерьез старую поговорку о том, что нельзя держать все яйца в одной корзине. Лучше генерировать $50000 в год от 50 различных объектов инвестиций, каждый из которых дает вам $1000, чем держать все деньги в двух активах, каждый из которых приносит $25000. В последнем случае проблема с одним из двух объектов инвестиций приведет к катастрофическому финансовому краху. Будьте смелы в выборе инструментов, полагаясь на акции, бинарные опционы, валюты, ПИФы. Но предварительно обязательно изучайте отзывы о бинарных опционах и других потенциальных объектах инвестирования.
4. Налоговые последствия источника пассивного дохода. К примеру, дивиденды в настоящее время облагаются налогом 9-15%. В то время как распределение от ведущего коммандитного товарищества может рассматриваться в качестве возвращения капитала и предполагает минимум или полное отсутствие налоговых сборов в течение первых нескольких лет. Проводя анализ источника пассивного дохода, рассчитывайте фактическую ежегодную чистую прибыль после уплаты налогов.
Пересматривайте свой инвестиционный портфель хотя бы один раз в год. Установите определенную дату для осуществления анализа эффективности каждого своего актива. Каждый из них должен удовлетворять всем четырем вышеперечисленным условиям: безопасность, рост, диверсификация и хорошая результативность после уплаты налогов. Это небольшая цена, которую вы платите за собственное спокойствие.